Один из самых жестких в офшорных зонах – регулятор MFSA

Регулятор MFSA – это Мальтийское управление финансовых услуг часто сравнивают с регулятором CySec. Обе организации объединяет наличие оффшорной зоны и более лояльные требования к потенциальным владельцам лицензии, среди которых брокеры бинарных опционов.

История создания

До момента основания регулятора финансовый сектор государства контролировался сразу несколькими организациями. В установлении порядка принимал участие Центральный Банк, Мальтийская Фондовая биржа и Центр финансовых услуг Мальты. Необходимость постоянной координации между тремя ведомствами значительно снижала продуктивность работы каждого органа.

Чтобы повысить эффективность финансового сектора, 23 июля 2002 правительство Мальты приняло закон, который положил начало основанию регуляционной инстанции MFSA. Регулятор получил полную автономность от правительственных структур и весь необходимый спектр полномочий.

MFSA обязана предоставлять ежегодный отчет правительству о результатах своей деятельности. Под надзором регулятора находится сектор финансовых услуг, а также Реестр компаний Мальты. На сегодняшний день регулятор MFSA имеет в своем штате больше 230 сотрудников, которые являются специалистами в правовой, бухгалтерской и политической сферах.

Регулятор MFSA и его функции

В перечень задач регулятора входит:

• анализ деятельности субъектов финансового рынка, выявление рисковых операций и мошеннических схем;
• защита прав потребителей и инвесторов крупных мальтийских компаний;
• выдача лицензий предприятиям, которые прошли предварительную экспертизу MFSA;
• сотрудничество с национальными и международными организациями в вопросе выявления мошенничества в финансовой сфере;
• разработка законопроектов, которые улучшают экономическую ситуацию Мальты;
• оказание помощи лицензированным компаниям.

Постоянная поддержка со стороны государственных структур повышает продуктивность MFSA. Это, в свою очередь, привлекает новых инвесторов в финансовый сектор страны. Офшорная зона Мальты с каждым годом становится всё привлекательнее для брокеров, о чем свидетельствует постоянное увеличение случаев регистрации различных финансовых структур на территории Мальты.

На официальном сайте регулятора постоянно обновляется так называемый черный список. В нём приведены все компании, которые регулярно нарушают правила MFSA. Здесь также присутствуют недобросовестные брокеры, выставляющие поддельные лицензии.

Деятельность и санкции

С недавнего времени условия получение лицензии MFSA для брокеров бинарных опционов значительно ужесточились. Теперь новые компании обязаны заплатить 730 тыс. евро за одну только лицензию регулятора. Однако перед самой выдачей лицензии, брокер должен пройти экспертизу, во время которой регулятор MFSA определяет опыт организации в этой сфере, результаты деятельности и количество негативных отзывов от прошлых клиентов. Для получения лицензией брокер должен обладать безупречной репутацией.

На этом перечень требований не заканчивается. Новые финансовые структуры должны обязательно территориально присутствовать на Мальте. Удаленная регистрация теперь не предоставляется. Компании также обязаны соблюдать директиву ЕС MiFID и пройти обязательную процедуру паспортизации.

Учитывая все эти факторы, мировые финансовые структуры относятся к лицензии MFSA со средним уровнем доверия. Скептические настрои в основном объясняются наличием оффшорной зоны, где требования к потенциальным владельцам лицензии не такие высокие, как у американских или британских регуляторов.